האם ניהול תיק השקעות ע"י מנהל מקצועי עלול לגרום להפסדים
?
תשובה: בהחלט, בשוק ההון יש תקופות חיוביות ותקופות שליליות במהלכן יתכן ויוצרו הפסדים.
יש לי כיום תיק מנוהל אצל מנהל מסויים ממנו אני מאוכזב, ואני מעוניין להחליף מנהל תיקים, כיצד עושים זאת
?
תשובה: יש לבטל למנהל הקיים את ייפוי הכוח ע"י שליחת מכתב בפקס, ולתת ייפוי כוח חדש למנהל החדש.
האם מנהל התיקים יכול לעשות בחשבון הלקוח כרצונו
?
תשובה: לא. למנהל התיקים סמכות לפעול בחשבון הלקוח בהתאם להסכם בינם. בכל מקרה מנהל התיקים יכול רק לרכוש או למכור נכסים פיננסיים סחירים, ואינו מורשה למשוך כספים מהחשבון.
מה היתרון בתיק השקעות מנוהל על פני קרנות נאמנות
?
תשובה: בתיק מנוהל דמי הניהול נעים בין 1%-1.5% בלבד לעומת קרנות נאמנות שם נעים דמי הניהול בין כ- 1% ליותר מ- 4%. כמוכן בקרנות נאמנות קיימות 2 עלויות נוספות – דמי נאמן הקרן ושיעור ההוספה.
